Tobariの強み
競合との差別化ポイント
完全な独立性
特定の金融機関・保険会社から一切の報酬を受け取りません。お客様の利益だけを考えた助言を行います。
CFP資格者が直接担当
窓口担当ではなく、認定資格を持つアドバイザーが初回から最終セッションまで直接対応します。
書面での提案
口頭での説明だけでなく、すべての相談内容と提案内容を書面でお渡し。ご自宅でゆっくり確認できます。
料金の透明性
サービス料金を事前に明示。隠れた手数料や成功報酬は一切ありません。相談前に費用を把握できます。
専門家ネットワーク
税理士・司法書士・社会保険労務士と連携。複合的な課題にも一貫したサポート体制でお応えします。
対面・オンライン対応
東京・文京区の事務所での対面と全国対応のオンライン相談に両対応。お客様のご都合に合わせた方法を選べます。
専門性
14年間、退職後資産管理に特化した専門知識
Tobariは退職後の資産管理という特定の領域に絞ってサービスを提供しています。幅広い金融商品を扱う総合型ではなく、退職後の方々が直面する特有の課題—年金収入の活用、医療費増加への備え、相続—に焦点を当てることで、深い知見を蓄積してきました。
- 退職後の資産運用に特化した分析手法
- 年金・税務・相続を横断した総合的な視点
- 累計380件以上の相談実績
一般的なファイナンシャルプランナーが幅広い年齢層を対象とするのに対し、Tobariは退職前後の方々の課題に完全に特化しています。
シナリオ分析ツールを活用し、複数の将来ケース（楽観・中立・保守的）をもとにした数値的な根拠をお見せします。
分析力・技術
数値に基づく客観的なシナリオ分析
感覚や経験則だけに頼らず、資産寿命のシミュレーション、インフレ影響モデリング、税務最適化計算など、データに根ざした分析をご提供します。複数のシナリオを比較することで、お客様自身が納得して意思決定できる根拠を持てます。
- 複数シナリオでの資産寿命試算
- インフレ・医療費増加を考慮した長期モデル
- わかりやすいグラフと書面での説明
対応品質
お客様のペースに合わせた丁寧な対応
専門用語を避け、わかりやすい言葉でご説明することを基本としています。一方的な説明ではなく、お客様が疑問に思うことをすべてお聞きしながら進めます。セッションの前後でもメールでのご質問に対応しています。
- 専門用語を使わないわかりやすい説明
- セッション間のメールサポート
- ご夫婦・ご家族での参加も歓迎
「難しい話を押し付けられた」と感じることのない相談体験を大切にしています。
相談料だけで運営する透明なビジネスモデルにより、お客様との利益の一致を保ちます。
料金・価値
明確な料金体系と長期的な投資対効果
Tobariのサービス料金はすべて事前に明示されています。適切な資産再配分や相続対策により、長期的に節約できる税金や避けられるコストを考えると、相談料以上の具体的な効果が期待できるケースが多くあります。
- 事前料金の明示・合意後の手続き
- 成功報酬・隠れ手数料なし
- 具体的な改善提案で実質的なコスト削減につながる助言
実績・成果
14年間で積み重ねた実績と信頼
2011年の設立以来、380件以上の相談実績があります。口コミやご紹介でお越しになるお客様が全体の60%以上を占めており、サービス品質への信頼が継続的な評価につながっています。
- 顧客満足度98%（2024年自社調査）
- ご紹介・口コミによる新規相談が60%以上
- 継続的なアドバイザーとのリレーション
相談終了後もご質問や状況変化の際にご連絡いただける継続的な関係を多くのお客様と築いています。
他社比較
Tobariと一般的なサービスの違い
| 比較項目 | 一般的な 金融機関の窓口 |
Tobari |
|---|---|---|
| 特定商品の販売から独立した立場 | ||
| 認定資格者が直接担当 | ||
| 書面による提案書の提供 | ||
| 事前明示の固定料金制 | ||
| 税理士・司法書士との連携対応 | ||
| 対面・オンライン双方に対応 | ||
| 退職後資産管理への特化 |
※一般的なサービスとの比較は当社の理解に基づくものです。
独自の特徴
Tobariにしかないもの
「枯山水メソッド」による資産設計
流行を追わず、長期的な静けさの中に本質的な安定を見出す考え方。Tobari独自の資産設計アプローチです。
3分野横断アドバイス体制
資産・年金・相続を縦割りではなく横断的に捉え、一人のアドバイザーが全体最適の視点で担当します。
家族間コミュニケーション支援
相続・承継のご相談では、ご家族への説明資料作成や家族会議の進行支援も提供。家族間の合意形成を丁寧にサポートします。
相談後の継続的なフォロー
サービス終了後も、税制改正や生活状況の変化に応じた無料メール相談（6ヶ月間）を提供しています。
実績・認定
受賞歴・認定・加盟団体
CFP認定取得
日本FP協会
文京区優良事業者
2022年選定
独立系FP協会加盟
正会員
個人情報保護認定
プライバシーマーク取得