14年
サービス歴
380+
累計相談件数
98%
顧客満足度
60%+
ご紹介による新規相談
ご利用者の声
お客様の感想
「退職してから、株や投資信託をどうすべきか悩んでいました。証券会社の窓口では商品を勧められるばかりで、本当に自分のためのアドバイスをしてもらえていると感じられなかったのですが、Tobariさんは違いました。書面でしっかりまとめていただき、一人で読み返せるのが助かります。」
田中 正男 様
東京都・67歳 / 2025年1月
「年金だけで生活できるのかずっと不安でしたが、具体的な数字で収支を見てもらい、ようやく見通しが持てました。医療費や旅行の費用まで計画に入れてもらえたのは想像以上でした。少し専門的で難しい部分もありましたが、丁寧に説明していただきました。」
鈴木 節子 様
神奈川県・64歳 / 2024年12月
「相続についてどう子供たちに話せばよいか、ずっと後回しにしていました。木村さんのサポートで家族での話し合いがスムーズに進み、遺言書の方向性も整理できました。家族みんなが納得できたことが一番の収穫でした。」
山本 敬一 様
東京都・72歳 / 2025年1月
「知人の紹介で相談しましたが、期待以上でした。現役時代に積み上げた資産を守る視点で考えていただけたのが良かったです。売りたい商品がないから、純粋に私の立場で話してくれているとわかりました。オンラインで対応していただけたのも助かりました。」
伊藤 和彦 様
埼玉県・69歳 / 2024年11月
「夫が急に他界し、資産の管理を一人でしなければならなくなりました。何もわからない状態で相談に行きましたが、急かすことなく丁寧に状況を整理してもらいました。書面で全部まとめていただいたので、後から見返せて本当に助かっています。」
渡辺 玲子 様
東京都・65歳 / 2024年12月
「相続の相談は何となく縁起が悪い気がして躊躇していましたが、戸張さんから『早めに整理するほど選択肢が広がる』と言っていただき、前向きに取り組めました。税理士さんとの連携もスムーズで、一箇所にお任せできたのがよかったです。」
中島 弘治 様
千葉県・70歳 / 2025年2月
事例紹介
ご相談の具体的な事例
課題
定年後の資産が分散しすぎていた
63歳の男性。証券口座・銀行・外貨預金など複数に資産が分散し、全体像が把握できていなかった。年間のキャッシュフローも不明確で不安が大きかった。
対応・解決策
資産見直し相談プランを実施
2回のセッションで全資産を一覧化し、退職後の収支バランスに合わせたリバランス案を提案。固定収益を増やし、維持コストの高い商品を整理する方向性を書面でご提示。
結果
資産の全体像が明確に
整理後、年間の維持コストが約18%削減。「どこに何があるかわかる安心感が生まれた」とのご感想。その後、年金設計サポートも続けてご依頼。
課題
年金だけでの生活に自信が持てなかった
68歳のご夫婦。年金収入はあるが、医療費の増加や子供への援助なども考えると「本当に大丈夫か」という不安が常にあった。
対応・解決策
年金生活設計サポートを実施
ご夫婦合わせた年金収入と家計支出を詳細に試算。楽観・中立・保守的の3シナリオで資産寿命を計算。余裕資金と必要取り崩し時期を明示した生活設計書を作成。
結果
具体的な数字で不安が解消
「95歳まで資産が持つことが数字で確認でき、旅行を楽しむことへの後ろめたさがなくなった」というご感想。定期的な確認のご希望もいただいた。
課題
相続について子供たちと話せていなかった
74歳の男性。不動産・株・預金を持つが、子供3人への分け方について家族で話し合えず、遺言書も未作成のまま数年が経過していた。
対応・解決策
相続・承継アドバイスを実施
4回のセッションで全体の承継戦略を策定。子供向けの説明資料を作成し、家族会議の進行も支援。税理士・司法書士と連携し、遺言書作成プロセスをサポート。
結果
家族全員が納得する形に整理
「子供たちが安心してくれた。これをずっと先延ばしにしていたのが悔やまれる」とのご感想。遺言書も公正証書で完成し、関係者全員が内容を理解した状態に。